Geldwäschepräziehung und Verifizierung

Vertrauen entsteht durch klare Regeln. Auf dieser Seite halten wir fest, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben. Aus unserer MGA-Lizenz ergeben sich diese Pflichten, und sie schützen Sie genauso wie unser Haus.

Geldwäschepräziehung bei Astromania

Seit unserer Gründung 2025 betreiben wir das Astromania Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir dem maltesischen Gesetz zur Präziehung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (PMLA) samt den dazugehörigen Implementing Procedures sowie den Geldwäscherichtlinien der EU. Umsetzung ist bei uns kein Formalakt: Ein eigenes Compliance-Team prüft jede auffällige Bewegung, und als Verpflichtete nach maltesischem Recht melden wir Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas.

Geldwäsche bedeutet, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle, etwa Casino-Einzahlungen, in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Dagegen setzen wir vier Maßnahmen: Identitätsprüfung vor Auszahlungen, laufende Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen an die Behörde und regelmäßige Schulung aller Mitarbeiter. Anonym gespielt wird bei uns nicht, und keine Auszahlung verlässt unser System ungeprüft.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Drei Zeitpunkte lösen bei uns eine Verifizierung aus: direkt nach der Registrierung (Basisdaten und Altersprüfung ab 18 Jahren), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) sowie ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten. Ohne abgeschlossene Prüfung findet keine Auszahlung statt. Diese Reihenfolge ist gesetzlich vorgegeben und gilt für jeden Spieler ohne Ausnahme.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Meldebestätigung oder Versorgerrechnung für Strom, Gas oder Internet, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Kontoauszug der genutzten Methode
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldquelle, siehe eigener Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Für die Bearbeitung Ihrer Dokumente planen wir bis zu 48 Stunden ein; in der Regel sind wir deutlich schneller. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

• Vollständige Angaben im Profil ergänzen, Name exakt wie im Ausweisdokument
• Dokumente als Foto oder PDF im Verifizierungsbereich hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen antworten wir rund um die Uhr im Live-Chat

Schutz Ihrer Dokumente

Übertragen werden Ihre Dateien ausschließlich über TLS-verschlüsselte Verbindungen, gespeichert wird AES-256-verschlüsselt auf Servern in der EU. Zugriff haben nur wenige, namentlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Verwendung finden Ihre Daten ausschließlich zu Prüfungs- und Legalitätszwecken gemäß DSGVO und maltesischem Geldwäscherecht; verkauft oder zu Marketingzwecken genutzt wird nichts davon.

Nachweis der Geldquelle

Erreichen Ihre Einzahlungen ein bestimmtes Volumen oder passt das Muster Ihrer Transaktionen nicht zu Ihrem Spielerprofil, fordern wir den Nachweis der Geldquelle an. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb kurzer Zeit, wiederholt hohe Einzahlungen unmittelbar nach Auszahlungsanträgen oder eine plötzliche, deutliche Änderung Ihres Einsatzverhaltens.

Verlangen tun das nicht unser Ermessen, sondern die maltesischen Implementing Procedures ab definierten Schwellenwerten. Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, die Jahresabrechnung Ihres Steuerberaters, Kontoauszüge sowie Belege über Immobilienverkäufe, Erbschaften oder Kapitalauszahlungen. Prüfen können wir die Unterlagen nur, wenn Ihr Name darauf erscheint.

Transaktionsüberwachung und Limits

Laufend gleichen wir Einzahlungen und Auszahlungen mit Kriterien wie Höhe, Frequenz, Herkunft der Mittel und Konsistenz zu Ihrem Profil ab. Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde, und ausschließlich auf Konten, die auf Ihren Namen laufen. Zahlungen von Dritten lehnen wir ab und überweisen sie an das ursprüngliche Konto zurück.

Keine Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen; eventuelle Netzwerkgebühren bei Kryptowährungen trägt der Spieler. Die genauen Limits im Überblick:

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Bleiben angeforderte Dokumente aus oder schlagen sie fehl, greifen wir gestuft ein: Auszahlungen werden gestoppt, offene Gewinne bleiben bis zur Klärung gesperrt, und nach Ablauf einer Frist von in der Regel 30 Tagen sperren wir das Konto vollständig. Vieles lässt sich korrigieren: Sobald gültige Dokumente vorliegen, heben wir die Maßnahmen umgehend auf.

Verfälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente werten wir als schweren Verstoß. In solchen Fällen schließen wir das Konto dauerhaft, behalten Gewinne entsprechend unseren AGB ein und prüfen eine Meldung an die FIAU. Gleiches gilt bei Hinweisen auf Sanktionslisten, auf politisch exponierte Personen oder auf strafrechtliche Ermittlungen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen auf, wie es die maltesische PMLA vorschreibt; läuft eine behördliche Untersuchung, verlängert sich der Zeitraum auf bis zu acht Jahre. Grund ist unsere Pflicht, der FIAU und anderen gesetzlich berechtigten Behörden auf Anfrage Nachweise liefern zu können. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern kein anderes Gesetz eine längere Speicherung verlangt.

Auskunft, Berichtigung und Löschung regelt die DSGVO; während der Aufbewahrungsfrist überwiegen die gesetzlichen Pflichten einen Löschwunsch. Erreichen können Sie unser Team zu Datenschutzfragen rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Astromania?

Bis zu 48 Stunden; in den meisten Fällen schließen wir die Prüfung innerhalb weniger Stunden ab und benachrichtigen Sie per E-Mail.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Einmal vollständig verifiziert, gilt die Prüfung dauerhaft. Neue Dokumente fordern wir nur an, wenn Sie eine zusätzliche Zahlungsmethode nutzen oder sich Ihre persönlichen Daten ändern.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis meiner Geldquelle?

Ab bestimmten Einzahlungsvolumina schreibt uns das maltesische Geldwäschegesetz diese Prüfung vor. Nachgewiesen wird damit, dass Ihr eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Übertragen und gespeichert wird verschlüsselt, eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an gesetzlich berechtigte Behörden.